・借入金額が年収の３分の１を超えている
・専業主婦（消費者金融系キャッシングの場合）

・JICC、KSC、CICのいずれかで事故情報が登録されている
・債務整理や強制解約、破産申立てなどの事故情報が登録されている
・借入件数がカードローン会社の審査基準をオーバーしている
・短期間で複数の業者に申込みをしている（申込みブラック）
・他社で延滞をしている

・勤続年数があまりにも短い
・健康保険未加入

・勤務先に電話をしても在籍確認がとれない
・無職
・在籍確認事態を拒否する

・未成年である
・申込みできる年齢の上限を超えている
・運転免許証の有効期限切れ
・２重口座
・飲酒した状態での申込み（店頭窓口で申込み）
・名義貸し
・外国籍の方の申込み場合、日本語の理解不十分
・在留資格
・以前利用していた時の取引状況が悪い（一度解約した会社に再度の申込みの場合）

・携帯電話の使用履歴が短い
・固定電話や携帯電話もなく連絡先がない
・未払いで電話がつながらない
・同じ勤務先の人の返済傾向

・他人に成りすまして詐欺の可能性がある
・運転免許証の書き換え回数
・人間性